El sector bancari i tot allò relacionat amb els diners requereix estricte i complir els detalls. Sense els camps emplenats correctament als documents, és impossible rebre el pagament. Per tant, la capacitat de gestionar els requisits esdevé rellevant.
No us enganyeu
En rigor, els requisits són una forma d’identificació humana. TIN, comptes bancaris, dades de pagament de propietaris d’empreses privades i grans organitzacions: aquests són els detalls. Però, en un cas o altre, el seu propòsit i la seva forma d’ús són diferents.
Els requisits són necessaris per a la transparència de la transacció i la confiança mútua de les parts que hi participen. Cap sistema de pagament emetrà un límit de confiança sense dades de pagament autèntiques.
Per aqui
Això és especialment cert per als empresaris individuals (IE) que no són tan coneguts com els bancs, les grans empreses, etc. Amb l'ajut de requisits, es realitza una comprovació ràpida de la informació sobre l'empresari i, sense ells, l'empresa es torna il·legal.
Serà impossible fer el vostre negoci amb èxit, perquè cap client potencial vol participar en una transacció que li sembli dubtosa.
Vegem exemples concrets
Les dades bancàries d’un particular suposen la presència de dades obligatòries sobre el propietari d’un compte bancari o una targeta:
-inicials;
- Es requereix TIN, per als pagaments al pressupost, cal un punt de control: el codi del motiu pel qual s’ha registrat al banc;
-número del compte corrent;
- el nom complet del banc del beneficiari i l'adreça de la ubicació;
-BIK: codi d'identificació del banc on s'obre el compte;
-compte corresponsal;
- per a Ucraïna, heu d’indicar el MFO: facturació interprofessional.
A Ucraïna, hi ha el concepte de compte de trànsit, a través del qual els pagaments arriben directament al banc, i el propòsit del pagament es considera llavors el punt més important. La majoria de les empreses utilitzen un compte de trànsit, als comptes dels quals es paguen els pagaments segons el codi EDRPOU, el Registre estatal unificat d’empreses i organitzacions d’Ucraïna.
Alguns bancs o sistemes de pagament requereixen que indiqueu la finalitat del pagament i la informació sobre el propietari de la targeta o del compte que s'ha de reposar. També necessiteu una adreça legal o un lloc de registre real, que és el mateix.
Per a empreses i empresaris individuals, els detalls són generalment els mateixos, només difereixen i s’afegeixen algunes columnes.
Les dades bancàries són "conductors" de pagaments, que fixen el rebut, i les dades d'una empresa o empresari individual són identificadors de l'especialització de l'activitat, la identitat del propietari i la ubicació.
Els darrers cinc punts són únics, comuns i obligatoris, sense els quals cap entitat de crèdit començarà a processar transaccions financeres.
Per tant, els requisits són necessaris perquè una persona o empresa pugui establir relacions econòmiques adequades amb les mateixes persones o organitzacions, subjectes d’activitat econòmica. A més de la pròpia presència dels detalls, cal tenir en compte el seu emplenament correcte, sense el qual és impossible parlar de càlculs.
A més, el servei de seguretat del banc pot bloquejar el compte si les dades no s’envien incorrectament.
