El servei de seguretat del banc és un departament especialitzat que comprova els prestataris potencials i existents, així com els clients, entitats jurídiques ateses pel banc. Molt sovint, els antics agents de la policia que tenen els seus propis canals de verificació de clients es converteixen en agents de seguretat.
Instruccions
Pas 1
El servei de seguretat presta especial atenció a la comprovació de possibles prestataris, tant físics com jurídics. De fet, el treball posterior amb el prestatari, els possibles problemes i les seves conseqüències depenen de la fiabilitat i integritat de la informació subministrada pel client, així com de la exhaustivitat de la comprovació de les dades disponibles per part dels especialistes. Per tant, cap dels clients potencials no podrà evitar la comprovació de seguretat.
Pas 2
Per tal que el servei de seguretat proporcioni la verificació de les dades del client, ha d’enviar el paquet de documents necessari. Com a regla general, per a un prestatari: una persona, un certificat salarial, un passaport i un qüestionari són suficients. A més, el més significatiu és el primer document, ja que es pot utilitzar per comprovar fàcilment la fiabilitat de l’organització contractant. El servei de seguretat a través de les seves fonts d’informació (inspecció fiscal, fons de pensions, organismes de control de la llei) recopila informació sobre l’estabilitat financera de l’empresa, la implementació de la legislació fiscal, de pensions, etc.
Pas 3
A més, es recull informació sobre la presència d’antecedents penals, fets de violació de la llei i l’ordre, historial creditici d’un prestatari potencial. Al mateix temps, la qualitat del servei de tots els préstecs disponibles per a un client potencial és de gran importància, així com la puntualitat del pagament del deute dels préstecs en què el prestatari actuava com a garant o pignor.
Pas 4
El servei de seguretat està obligat a informar, a petició del client del banc, del seu historial creditici. Tota la informació sobre la disponibilitat de les obligacions es troba en una base de dades especial o oficina de crèdit. Hi podeu trobar informació sobre comptes de préstecs oberts, saldos del deute principal, presència de pagaments vençuts, etc. Gairebé tots els bancs reben informació en aquesta oficina. Com a regla general, tots els agents de seguretat hi tenen accés.
Pas 5
Pel que fa a les persones jurídiques, se sotmeten a un control similar. Al mateix temps, han de proporcionar informació addicional sobre el cap i comptable en cap de l'organització, certificats de comptes corrents oberts, passius fiscals existents, etc.
Pas 6
Com a regla general, els agents de seguretat de diferents bancs interactuen entre ells. Aquest és un altre canal d’informació. Per tant, sovint un client al qual se li ha denegat el servei en una entitat de crèdit també es nega a un altre banc.
