La legislació russa té certs requisits i restriccions per obrir i utilitzar comptes en altres països. En aquest sentit, abans de contactar amb un banc estranger, val la pena conèixer tots els matisos del procediment per obrir un compte per a residents a la Federació Russa.
Instruccions
Pas 1
Estudieu la Instrucció del Banc de la Federació de Rússia núm. 100-I del 29 d'agost de 2001 "Sobre els comptes de les persones residents en bancs fora de la Federació de Rússia". Indica que només és possible obrir un compte en un banc estranger ubicat en un país membre de l'Organització per a la Cooperació i el Desenvolupament Econòmic (OCDE) o de la Comissió Financera Especial per als Problemes de Blanqueig de Capital "GAFI". Es demana a aquestes organitzacions que combatin les transferències de fons rebuts il·legalment.
Pas 2
Seleccioneu el banc estranger on vulgueu obrir un compte. Envieu una sol·licitud per telèfon o correu electrònic amb una sol·licitud per enviar-vos una llista dels documents necessaris per a aquesta operació. A més, heu de tenir passaports estrangers i russos vàlids.
Pas 3
Empleneu el formulari i la sol·licitud. Proporcioneu informació detallada sobre vosaltres mateixos, fonts d’ingressos, lloc de residència i finalitat de l’obertura d’un compte. El qüestionari també us demanarà que descriviu les vostres preferències d'inversió personal. Especifiqueu la llista de serveis que voleu utilitzar, l'import de la inversió i el termini d'ús, així com l'experiència en treballar amb inversions financeres.
Pas 4
Envieu tots els documents necessaris al banc per correu electrònic. En alguns casos, haureu de presentar-vos personalment, per exemple, si voleu rebre una targeta de pagament al compte. Rebeu la confirmació d’obrir un compte bancari i les dades per transferir fons. Tingueu en compte que les transferències només es poden fer després d’informar l’oficina tributària.
Pas 5
Notifiqueu a l’oficina tributària del vostre lloc de residència l’obertura d’un compte a l’estranger. La notificació s’elabora en un formulari especial per duplicat i s’envia dins d’un mes a partir de la data d’obertura del compte. La verificació de l'autenticitat de la informació especificada triga aproximadament cinc dies, després dels quals rebrà una còpia de la carta amb una marca especial. Només la presència d’aquest permís permet transferir legalment fons a comptes estrangers.
