Per a una persona relacionada amb inversions i inversions, és important conèixer i avaluar la dinàmica de beneficis. Cal utilitzar aquest mètode per determinar el benefici mitjà, que doni la imatge més clara d’aquest indicador.
Instruccions
Pas 1
Observeu i analitzeu la imatge de la rendibilitat dels darrers 6 mesos. És evident que les accions, els productes bàsics i altres instruments financers no poden garantir guanys de capital constants. Pot fluctuar i ser, per exemple, aquest: 17%, 5%, -3%, 37%, 51% i 7%. L’excepció són els bons, dipòsits i instruments de renda fixa.
Pas 2
Per descriure la rendibilitat, s’utilitza l’indicador de benefici mitjà, que es calcula mitjançant diversos mètodes, de vegades no sempre amb precisió. Un mètode simple o estàndard per determinar el benefici mitjà implica l’ús del càlcul de la mitjana aritmètica. Per als indicadors de rendibilitat de l'exemple anterior, es dedueix que la mitjana aritmètica serà: (17 + 5 - 3 + 37 + 51 + 7) / 6 = 19. És a dir, la rendibilitat mitjana mensual serà del 19%. Comproveu si realment és així. Suposem que heu invertit 100 dòlars. Després, d’acord amb la declaració mensual esmentada, rebrà un import igual a aproximadament 284 rubles. Dit d’una altra manera, amb un rendiment mitjà del 19% durant 6 mesos, vau rebre 284 rubles al final del període amb 100 rubles invertits.
Pas 3
Compareu els resultats dels vostres càlculs amb els vostres beneficis mensuals reals. Després de realitzar càlculs senzills, trobareu que el capital real al final del període era de 263,77 rubles, mentre que, segons el mètode aritmètic per determinar el rendiment mitjà, és de 284 rubles, és a dir, aproximadament un 7, un 1% més. És tan fàcil estar convençut que el mètode estàndard no reflecteix la realitat i proporciona xifres exagerades de les vostres activitats d’inversió.
Pas 4
Per estimar realment el benefici mitjà d’un període concret, utilitzeu la fórmula de la mitjana geomètrica o del valor proporcional, no la mitjana aritmètica. Per a aquest exemple, el benefici mensual mitjà en percentatge, si es calcula correctament, serà: (1, 17 * 1,05 * 0, 97 * 1, 37 * 1, 51 * 1, 07) ^ (1/6) = 15, El 8263%, no el 19%, que és inferior al càlcul estàndard. Un cop comprovada la fiabilitat d’aquest mètode mitjançant càlculs aritmètics, us assegureu d’obtenir un valor real igual a 263,77 rubles.
Pas 5
Utilitzeu l’experiència adquirida a la pràctica. Pregunteu sobre el mètode per calcular la rendibilitat mitjana, per exemple, els actius propis. Tingueu en compte que les organitzacions interessades (des de fons d'inversió fins a corredors personals) poden aprofitar la situació i proporcionar-vos informació incorrecta, cosa que és especialment important quan es treballa amb quantitats impressionants de fons.
Pas 6
Calculeu correctament el vostre benefici mitjà durant un període determinat i assegureu-vos d’aclarir el mètode per determinar aquest indicador, sense deixar-vos enganyar.
