Cada empresa té el dret de conservar només una quantitat limitada d’efectiu. El límit s’aplica a la quantitat de préstecs, contribucions destinades, ingressos de la venda de béns i serveis. Les excepcions són les quantitats destinades a sous, prestacions socials i beques, però aquests diners també es poden conservar a la caixa durant un màxim de tres dies hàbils. Només a les empreses de l’extrem nord i àrees equivalents: 5 dies hàbils. Aquest període inclou el dia que es reben els diners al banc. Després de l'expiració d'aquestes condicions, els diners s'han de retornar al banc.
Instruccions
Pas 1
Per establir el límit, proporcioneu al banc que atén la vostra empresa una liquidació en el formulari prescrit. Si la vostra empresa té diversos comptes corrents en diferents bancs, poseu-vos en contacte amb el banc que trieu. Després d’establir l’import del límit per a la vostra empresa, haureu de notificar-ho a tots els bancs en què hi hagi comptes. El càlcul del límit es proporciona en dos exemplars. A cada còpia, el banc indica l'import establert del límit i el propòsit de gastar-lo per a la vostra organització. La quantitat especificada es pot treure en efectiu dels ingressos rebuts al caixer.
Pas 2
Al principi del càlcul, indiqueu el nom i el número de compte de l'organització, el nom del banc. Per calcular els indicadors de límit, utilitzeu la quantitat d’ingressos durant 3 mesos. Tingueu en compte tots els diners que arriben al caixer: préstecs, rebuts específics i altres fons, ja que en comprovar el límit, el banc té en compte la totalitat de l’import en efectiu.
Pas 3
Dividiu l'import dels ingressos durant tres mesos pel nombre de dies hàbils d'aquest període. Això us permet determinar els ingressos diaris mitjans i dividir pel nombre d’hores de treball, la mitjana horària.
Pas 4
Determineu la quantitat d’efectiu invertit en necessitats de la llar, viatges i altres despeses excloent els sous i les prestacions socials. Calculeu la despesa mitjana diària dividint l'import de les despeses pel nombre de dies laborables d'un període determinat.
Pas 5
Determineu i indiqueu la data límit per obtenir els ingressos superiors al límit. El límit el fixa el banc en funció de la distància entre l’empresa i el banc i de la possibilitat de cobrar al vespre o només un cop cada pocs dies. El banc estableix aquest límit en què l'empresa pot treballar en mode normal fins al moment de la recollida.
Pas 6
A les línies següents del càlcul, indiqueu l’import límit sol·licitat. En voler cobrir contra despeses imprevistes, l’empresa sol sobrevalorar l’import sol·licitat del límit. Els bancs no ho impedeixen.
Pas 7
Més endavant en el càlcul, indiqueu el propòsit de gastar els ingressos en efectiu. Podeu especificar: salari, beneficis socials, compra d’envasos, viatges i altres tipus de despeses a criteri d’aquesta empresa.
Pas 8
És possible obtenir permís per gastar el límit d’efectiu només si l’empresa no té deutes a tots els nivells.
Pas 9
L'emplenament del càlcul del límit es completa anualment. Per superar el límit permès, es preveuen sistemes de multes i sancions administratives.
