En el procés d’activitat econòmica, les organitzacions realitzen liquidacions amb contraparts mitjançant un pagament no en efectiu. Per poder utilitzar els serveis de liquidació i efectiu, cal obrir un compte corrent a qualsevol banc.
Com a regla general, per obrir un compte corrent, heu de triar un banc que us servirà en el futur. Per fer-ho, obteniu la informació més completa sobre tots els bancs més propers, és a dir, especifiqueu el pagament dels serveis de liquidació i efectiu, les condicions del servei (per exemple, traieu grans quantitats de diners mitjançant xec) i també esbrineu la possibilitat d’obrir un compte en moneda estrangera en el futur (si teniu previst treballar amb importacions o exportacions).
Després, heu de recollir un paquet de documents. En primer lloc, empleneu una sol·licitud per obrir un compte (formulari 0401025) i indiqueu la informació només a les columnes destinades a vosaltres; la resta l’ha d’emplenar un empleat del banc. Signeu aquesta declaració amb el cap de l'organització i el comptable en cap.
Adjunteu una còpia de la Carta de l’organització al paquet de documents i ha de ser certificada per un notari. Si s'han fet canvis a la Carta, també s'hauria de presentar al banc. També val la pena fer una còpia del memorandum d’associació (si en teniu). Acrediteu-ho amb un notari i una còpia del certificat d’empadronament a l’administració tributària.
També heu de proporcionar al banc una còpia del document sobre la creació d’una persona jurídica. Pot ser l’acta de la reunió general de tots els membres de l’empresa o una ordre d’un organisme autoritzat o una decisió del fundador únic.
A més, feu una còpia de l’ordre al nomenament del comptable en cap i a l’entrada del cap al càrrec. Si hi ha un contracte laboral amb el director, proporcioneu-ne també una còpia.
Els documents obligatoris són una còpia del passaport del cap de l'organització, així com dels empleats que tindran dret a signar.
Proporcioneu al banc un extracte del registre estatal unificat. Podeu demanar aquest document a l’oficina tributària.
Després de recollir tot el paquet de documents, poseu-vos en contacte amb el banc i signeu un acord de compte bancari. L'oficial del banc l'ha de fer en dues còpies, una de les quals us quedarà.
A continuació, s’elabora una targeta amb mostres de signatures i un segell de l’organització (model 0401026).
Després de comprovar l’autenticitat i la correcció d’emplenar els documents, s’obrirà el compte corrent.
