Les activitats bancàries sempre han estat estrictament regulades per l’Estat. Per tant, la legislació establia un procediment especial per al registre de bancs. El realitza el Banc de Rússia. A més del registre, el banc haurà d'obtenir diverses llicències per a les seves activitats.
És necessari
- Per al registre estatal d'un banc i l'obtenció d'una llicència per realitzar operacions bancàries, necessitareu:
- 1. sol·licitud de registre estatal en el formulari aprovat;
- 2. la carta del banc;
- 3. pla de negoci;
- 4. acta de la reunió general de participants, que conté una decisió sobre l'establiment del banc, l'aprovació del seu nom, etc.
- 5. documents que confirmen el pagament de la quota de registre estatal;
- 6. documents sobre els fundadors del banc;
- 7. documents que confirmen el dret als locals que ocuparà el banc (contracte d’arrendament, per exemple);
- 8. documents per al registre de la primera emissió d’accions bancàries, si es crea en forma de JSC o JSC.
- En alguns casos, es poden requerir altres documents.
Instruccions
Pas 1
El banc s’hauria de crear en forma d’empresa comercial: una societat anònima (OJSC, CJSC) o una societat de responsabilitat limitada (LLC). Tant les persones físiques com les persones jurídiques poden establir un banc. Al mateix temps, en el termini de tres anys després de la creació del banc, no tenen dret a retirar-se de la composició dels seus participants (accionistes).
Pas 2
Els documents necessaris per registrar un banc es presenten a l’oficina territorial del Banc de Rússia a la ubicació del futur banc. Es proporcionen en dos exemplars (amb algunes excepcions - la carta es proporciona en quatre exemplars, l'acta i els qüestionaris dels gestors - en tres). Tot i això, abans d’enviar-los, cal enviar una sol·licitud a l’oficina territorial sobre la possibilitat d’utilitzar el nom seleccionat del banc. L’oficina territorial ha de respondre a aquesta sol·licitud en un termini de cinc dies hàbils. Només després d’aquesta resposta es poden presentar els documents. Els documents es revisen en un termini de tres mesos.
Pas 3
Si l'oficina territorial del Banc de Rússia no està satisfeta amb els documents presentats, pot enviar els seus comentaris sobre els documents. Això permetrà als fundadors del banc fer ajustos als documents. Si no hi ha cap comentari sobre els documents, s’envia al Banc de Rússia una opinió positiva al respecte, al Departament d’activitats de llicències i rehabilitació financera de les institucions de crèdit del Banc de Rússia. En un termini de sis mesos, el Banc de Rússia considera la sol·licitud i els documents verificats per l'oficina regional i la seva conclusió. Si pren una decisió positiva, envia les sol·licituds adequades per al registre del banc a l'autoritat registradora (oficina tributària) i al registre de la primera emissió d'accions.
Pas 4
La base per emetre llicències al banc és el pagament al cent per cent del seu capital autoritzat. Es poden emetre al banc els següents tipus de llicències:
1. realitzar operacions bancàries amb fons en rubles;
2. realitzar operacions bancàries amb fons en moneda estrangera;
3. atraure dipòsits i col·locar metalls preciosos;
4. per atreure dipòsits de persones en rubles o en divises.
Per obtenir una llicència, heu de presentar una sol·licitud a l’oficina territorial del Banc de Rússia.
Pas 5
L’import mínim del capital autoritzat d’un banc el dia de la presentació d’una sol·licitud per al registre estatal i l’expedició d’una llicència per realitzar operacions bancàries s’estableix en 180 milions de rubles. Les aportacions al capital autoritzat d’un banc poden ser diners, un edifici on s’ubicarà el banc, caixers i terminals i altres béns similars.
