Recentment, els clients de Sberbank han presentat queixes massives sobre el bloqueig de targetes de pagament amb referència a la llei federal núm. 115. Per poder tornar a utilitzar els vostres diners, heu d’actuar en un ordre determinat.
La Llei federal núm. 115 s’anomena “Com es contraresta la legalització (blanqueig) dels ingressos obtinguts penalment i el finançament del terrorisme”. Per tant, el bloqueig de pagaments i targetes de crèdit basat en aquesta llei és possible si el banc sospita que realitza pagaments en suport d’organitzacions terroristes.
Si el titular de la targeta va enviar diners personals a necessitats il·legals en el marc d’aquesta llei, el bloqueig de la targeta està justificat. En aquest cas, amb prou feines hi pot haver proves en contra. No obstant això, molt sovint Sberbank prohibeix l'accés als pagaments, independentment de si les transaccions són legals o no. Això pot passar en els casos següents:
- compra i venda massiva de criptomoneda mitjançant targeta bancària;
- grans transferències de diners a comptes no utilitzats anteriorment;
- recepció única o múltiple d’un import superior a 600.000 rubles a la targeta;
- recepció o devolució de préstecs de persones físiques o jurídiques (amb la nota corresponent en fer la transferència);
- recepció d’ingressos dels comptes d’empresaris individuals o persones jurídiques;
- transferències de fons a comptes i targetes de ciutadans que anteriorment van violar la legislació russa o que figuren a la llista de presumptes activitats terroristes.
En aquestes situacions, haureu de posar-vos en contacte amb l'oficina de Sberbank més propera a la vostra ciutat el més aviat possible. El millor és demanar una reunió presencial amb el cap de l’oficina, ja que els caixers ordinaris no tenen l’autoritat per aixecar el bloqueig adoptat en virtut de les mesures legislatives. La proposta estàndard de la direcció consistirà en rescindir l’acord amb el banc i transferir-lo a una altra entitat financera perquè el faci servir. No obstant això, al mateix temps, els fons solen romandre congelats en comptes bloquejats.
Si voleu tornar a accedir als vostres fons i demostrar que el bloqueig es va fer per error, empleneu una sol·licitud dirigida al cap de la sucursal amb una sol·licitud per desbloquejar la targeta. Indiqueu-hi la data i el motiu del bloqueig. Descriviu detalladament per a quins propòsits es va utilitzar la targeta, a qui i per a què es van fer les transferències de diners. Si els comptes es van congelar a causa de l’arribada freqüent d’imports procedents de fonts poc fiables, enumereu-los tots i adjunteu a la sol·licitud els documents justificatius, per exemple, certificats de 2-NDFL i 3-NDFL sobre el pagament d’impostos sobre els imports rebuts, papers que confirmin grans compres per a objectius empresarials, etc.
Espereu la decisió del banc, que normalment es pren en un termini de 30 dies. En cas de negar-se a retornar l’accés a comptes i targetes, tot i les proves aportades, podeu presentar una demanda presentant una reclamació per restricció il·legal de serveis al consumidor, adjuntant còpies de sol·licituds al banc i documents que confirmen la vostra no participació a FZ-. 115.
