El registre d'una agència de crèdit, com qualsevol altra entitat de crèdit, es duu a terme estrictament d'acord amb les lleis federals "Sobre bancs i activitats bancàries" i "Sobre el registre estatal de persones jurídiques i empresaris individuals". A més, les activitats bancàries s’han de realitzar sobre la base d’una llicència.
Instruccions
Pas 1
Per obrir una agència de crèdit, sol·liciteu una llicència: un permís especial emès pel Banc Central de la Federació Russa. A més de les lleis esmentades, estudieu prèviament la instrucció del Banc de Rússia "Sobre el procediment per a l'adopció pel Banc de Rússia d'una decisió sobre el registre estatal d'entitats de crèdit i l'emissió de llicències per a operacions bancàries".
Pas 2
Cerqueu candidats per als llocs de gerent i comptable en cap. S’imposen majors requisits a les seves qualificacions: han de tenir una formació econòmica o jurídica especial superior i una experiència directiva en una entitat de crèdit relacionada amb la implementació d’operacions bancàries. Aquesta experiència ha de ser d'almenys un any. En absència d'educació especial, els requisits de durada del servei augmenten a dos anys. A més, tant el gerent com el comptable en cap no han de tenir antecedents penals i la seva reputació empresarial ha de ser impecable.
Pas 3
Els fundadors de l'agència de crèdit també tenen requisits de reputació elevats. Han de ser sòlids econòmicament i la durada de la seva activitat en aquesta àrea ha de ser, com a mínim, de tres anys. El capital mínim autoritzat per a una entitat de crèdit no bancària recentment registrada és de 500 mil euros. Si existeix aquest import i es compleixen altres condicions, escriviu una sol·licitud i una sol·licitud de registre i expedició d’una llicència per al registre estatal d’una entitat de crèdit a la sucursal territorial del Banc Central de la Federació de Rússia al lloc del suposat ubicació de l'agència de crèdit.
Pas 4
D'acord amb el cap. 3 Instruccions del Banc Central, adjuntar a la sol·licitud i petició informació sobre els fundadors, capital autoritzat i documents que confirmin les fonts d’origen d’aquests fons. A més, el paquet de documents necessaris ha d’incloure un pla de negoci i un certificat de propietat del local on s’ubicarà l’agència. En la seva absència - un contracte d'arrendament. No oblideu adjuntar els documents estatutaris, l’acta d’associació, els qüestionaris per a la candidatura del cap i comptable en cap, un rebut de pagament de la taxa estatal per registre i expedició de llicències.
