La majoria dels préstecs emesos per bancs a persones jurídiques es proporcionen per pagar obligacions específiques. Per tant, després de la transacció per la qual s’ha rebut el préstec, cal tenir en compte la despesa específica dels fons.
És necessari
- - acords (contractes);
- - Mandats de diners;
- - comptes;
- - factures;
- - lletres de ruta;
- - certificats d’acceptació;
- - actes de treball realitzats;
- - balanços, etc.
Instruccions
Pas 1
La finalitat dels préstecs està controlada pels empleats del banc que mantenen el fitxer de crèdit. Com a regla general, fins i tot en el procés de considerar una sol·licitud de préstec, cal que un prestatari potencial indiqui la direcció de la despesa de recursos de crèdit, és a dir, que presenti al banc un acord o contracte en virtut del qual s’efectuaran els pagaments. En efectuar un pagament, l’oficial de préstec controla el compliment de les dades especificades a l’acord i a l’ordre de pagament, que és el primer pas per comprovar l’ús previst del préstec.
Pas 2
Altres accions del prestatari són transferir al banc els documents que confirmen el compliment de les obligacions derivades del contracte per part de la segona part: recepció d’immobilitzat, recepció de béns, execució d’obres i serveis i altres finalitats per a les quals s’ha emès el préstec.
Pas 3
En particular, si heu rebut un préstec per a la compra d’un lot de mercaderies, actius fixos, matèries primeres i subministraments, prepareu fotocòpies de contractes amb proveïdors, factures, factures o certificats d’acceptació i imprimiu també el balanç del compte a el programa comptable, sobre el qual es van capitalitzar els objectes adquirits. Per informar sobre els recursos de crèdit destinats al pagament de treballs i serveis, necessitareu un contracte, factura o factura del contractista, així com certificats d’acceptació del treball realitzat.
Pas 4
Part dels préstecs s’emeten per reposar fons de circulació. En aquest cas, per regla general, es permet gastar diners per a qualsevol propòsit estipulat per la carta i garantir les activitats de l’empresa: pagament de salaris, pagaments de lloguer i serveis públics, amortització de deutes al pressupost, etc., excepte per a la devolució de préstecs i crèdits. Per confirmar aquestes despeses, envieu a la nòmina bancària i extractes de nòmines, ordres de pagament d’impostos i taxes, factures de lloguer i serveis públics, etc.
Pas 5
Com a norma general, s’han de certificar fotocòpies de documents sobre l’ús previst dels fons de crèdit. Marqueu tots els fulls de paper amb "La còpia és correcta" a mà o amb un segell, signeu amb el cap de l'empresa i col·loqueu el segell. Si s’ha celebrat un acord amb el banc sobre la gestió de documents electrònics i l’ús de signatures digitals, envieu els documents en format escanejat.
