Quan es fan pagaments no en efectiu, les transferències de fons per ordres de pagament s’utilitzen amb més freqüència. S'elaboren en formularis unificats i es transfereixen al banc per a la seva execució en el termini establert per l'acord de compte bancari i la llei. Hi ha diverses maneres d’enviar ordres de pagament al banc.
Instruccions
Pas 1
Durant dècades, els diners es van transferir mitjançant documents de pagament que es van presentar al banc de serveis en paper. Al principi, s’imprimien en formularis tipogràfics amb una màquina d’escriure i, amb l’aparició dels ordinadors, es van començar a formar en un programa de comptabilitat, s’imprimien sota una còpia de carboni en una matriu i, posteriorment, en una impressora làser. Avui aquest mètode no ha perdut la seva rellevància i encara és àmpliament utilitzat per moltes empreses.
Pas 2
Si preferiu el flux de documents en paper tradicionals, prepareu ordres de pagament:
- omplir, observant els requisits per al registre i comprovant la exactitud de les dades;
- imprimir en 2 exemplars: un per arxivar en els documents del dia del banc, l’altre per adjuntar a l’extracte del compte corrent. Normalment no calen més còpies, ja que la majoria dels bancs utilitzen formes electròniques d’intercanvi de documents;
- signar-les a les persones a les quals se'ls hagi concedit el dret de la primera i la segona signatura, i posar el segell de l'empresa.
Pas 3
Transferiu les ordres de pagament executades al comptable-operador del banc de serveis. Penseu en el termini establert per acceptar documents: per exemple, les comandes lliurades abans de les 15-00 es poden executar el mateix dia i les acceptades després de les 15-00, el següent.
Pas 4
La forma més moderna i còmoda d’enviar ordres de pagament és la seva transmissió mitjançant el sistema Client-Bank (Internet-Client, Internet-Bank, Telebank, etc.). Per utilitzar-lo, heu de concloure un acord amb el banc, instal·lar programari i fer signatures electròniques digitals (EDS) en suports extraïbles, en particular, en targetes flash. Cada banc desenvolupa un programa tenint en compte els seus propis requisits de seguretat, però, en general, els principis de funcionament són similars.
Pas 5
Les ordres de pagament es poden generar directament al sistema "Client-Banc". Per fer-ho, obriu la pestanya "Ordres de pagament", seleccioneu l'element "Crea", empleneu els camps obligatoris i deseu el document. També podeu executar primer ordres de pagament al programa de comptabilitat i, a continuació, penjar-les al "Banc-Client" mitjançant el fitxer d’intercanvi.
Pas 6
El següent pas és signar els documents creats mitjançant l'EDS dels empleats responsables indicats a la targeta amb mostres de signatures. Inseriu el suport extraïble amb EDS a l'entrada USB de l'ordinador, marqueu les ordres de pagament, seleccioneu l'element adequat al menú i completeu la primera i la segona signatura.
Pas 7
Prepareu les ordres signades per a l’enviament, comproveu de nou la correcció d’execució i la correspondència de les dades i inicieu una sessió d’intercanvi de documents amb el banc. Si hi ha prou cobertura de diners, les ordres de pagament enviades rebran l'estat "Acceptat".
