Un insider bancari és una persona física o jurídica que té accés a informació confidencial. Les disposicions especials introdueixen restriccions protegides per les lleis del nostre país. Si es infringeixen les normes, les persones poden passar a responsabilitat penal o administrativa.
La informació privilegiada del banc es tradueix de l'anglès com a "dins". Es tracta d’una persona amb un benefici que actua en els seus propis interessos. Pot obtenir directament o indirectament qualsevol informació confidencial mitjançant la seva posició oficial. La informació obtinguda es pot utilitzar tant per obtenir privilegis tant al propi banc com fora d’ell.
Els interns són:
- empleats d'una institució financera;
- accionistes;
- accionistes;
- membres de la Junta Directiva;
- membres de la comissió d'auditoria;
- agències de notícies;
- altres persones que influeixen en la participació del capital.
Sovint, les persones properes de les categories anteriors també s’anomenen privilegiats, que poden rebre i utilitzar informació a la seva discreció.
No inclou la informació privilegiada que ha estat disponible per a un nombre il·limitat de persones, així com la informació obtinguda sobre la base de la informació de recerca disponible públicament. Aquesta última es representa mitjançant previsions, activitats d’avaluació i recomanacions.
De forma gratuïta, la informació que conté informació confidencial és proporcionada per les autoritats estatals a petició. Aquests últims han d’estar signats per una persona autoritzada, indicar la finalitat de la divulgació d’informació i el moment en què es proporcionen.
Particularitats de la interacció dels bancs amb els privilegiats
Cada institució financera té la seva pròpia llista d'informació privilegiada. Normalment inclou informació:
- en convocar i celebrar una reunió d'accionistes;
- l’ordre del dia de la reunió del Consell de Supervisió;
- finalització anticipada dels poders de l'únic òrgan executiu;
- celebrar reunions extraordinàries;
- l’aparició d’organitzacions controlades;
- comandes de clients en relació amb transaccions i contractes, etc.
Cada banc elabora una llista d’informats. Després, s’imposen restriccions a aquestes persones. Si es vulneren, és possible la responsabilitat penal i administrativa.
Utilitzar el sistema de notificacions quan es treballa amb privilegiats
Aquests ciutadans, quan utilitzen instruments financers, per obtenir beneficis, han de presentar una notificació al Banc de Rússia en un termini de deu dies. La raó d'això pot ser tant un requisit com una comanda d'una institució financera específica o del Banc de Rússia.
En una notificació, podeu informar de diverses transaccions alhora. Si el suport de paper consta de diversos fulls, cadascun d’ells ha d’estar enquadernat i numerat. Un ciutadà signa cada pàgina abans d’enviar el document oficial.
Els interns no només poden ser persones físiques, sinó també persones jurídiques. En aquest cas, el document es recolza en un segell certificat per la signatura d’una persona autoritzada.
Procediment d'accés a la informació
L’accés a aquesta informació només es permet a les persones designades en una llista especial. Normalment, es contracten contractes de dret civil i laboral amb aquests ciutadans. Les regles per a l’ús de la informació i les restriccions es poden detallar a les descripcions de llocs de treball o als acords addicionals.
El control sobre l’observança de les normes indicades s’encarrega a departaments especials de seguretat de la tecnologia de la informació. Vigilen el compliment del règim de confidencialitat establert, prenen mesures destinades a ocultar certa informació de l'accés a una àmplia gamma de persones.
El banc és responsable de proporcionar les condicions tècniques i organitzatives necessàries per al compliment del règim. Al mateix temps, pot dur a terme procediments especials destinats a protegir la informació. Aquests inclouen protecció tècnica, restricció d’accés per a persones no autoritzades, protecció dels llocs de treball d’especialistes i àrees on s’emmagatzemen els documents.
En conclusió, observem: de vegades una persona accedeix accidentalment a informació privilegiada. En aquest cas, ha de deixar de familiaritzar-se amb ell, fer totes les accions possibles per mantenir-lo confidencial.
