Els productes bancaris són llibrets de xecs, acords escrits, contractes, bons. S'utilitzen per ajudar les persones i les empreses a trobar solucions a problemes financers. El banc actua com a intermediari financer en el procés d’intercanvi d’un producte per pagament. Esbrineu la millor manera de presentar els vostres productes als vostres clients.
És necessari
- - Producte bancari;
- - una enquesta financera als consumidors.
Instruccions
Pas 1
Exploreu tanta informació del producte com sigui possible. És important saber quines teniu disponibles, les seves limitacions (legals i financeres) i les seves característiques principals. Desenvolupeu el vostre enfocament a les especificitats de l'oferta de productes de cada banc per triar el tipus de client més adequat per a això.
Pas 2
Organitzeu una enquesta de clients per identificar les seves necessitats. Mireu la seva capacitat de pagament. Pregunteu quant de temps faran servir el producte i quant esperen beneficiar-se’n. Esbrineu quins riscos estan disposats a assumir els clients. Estan preparats per a un augment dels ingressos amb un possible risc o són més importants per a la fiabilitat de la transacció?
Pas 3
Feu coincidir les necessitats dels clients amb productes bancaris adequats. Qualsevol banc persegueix tant els interessos personals com els del client. Centreu-vos en els beneficis de determinats grups de béns, valors i obligacions per a diferents consumidors. Per exemple, un jubilat estaria més interessat en un producte de renda fixa que en una proposta amb un càlcul de beneficis complex i variable.
Pas 4
Proporcioneu als clients almenys dues opcions de productes bancaris diferents. Mostra la diferència entre els fluxos d’efectiu en termes d’inversions o inversions i la seva rendibilitat juntament amb els ingressos. Expliqueu el moment del producte i deixeu que el client faci preguntes.
Pas 5
Recomaneu al client el producte final que trieu i expliqueu els passos que heu de seguir per comprar, així com el temps que trigareu a completar la transacció. Gestioneu correctament la venda d’un producte o servei. Poseu-vos en contacte amb el vostre advocat per certificar els documents de venda del producte bancari i envieu-ne una còpia al comprador.
