Per obrir una entitat de crèdit (entitat de crèdit bancària o no bancària), heu de tenir un fort desig, un capital autoritzat decent i un historial de crèdit clar. Què més es necessita per obrir un KO?
És necessari
- Recolliu documents per al registre estatal d'una entitat de crèdit al Banc de Rússia, així com per obtenir una llicència adequada per a operacions bancàries. La llista de documents inclou:
- - aplicació;
- - Memoràndum i estatuts de l’organització que obriu;
- - l’acta original de la reunió dels fundadors de l’organització, que hauria d’incloure informació sobre l’adopció de la carta i una llista de candidats per als càrrecs de directius (inclòs el comptable en cap);
- - còpies certificades dels certificats de registre dels fundadors (persones jurídiques);
- - informes d'auditoria sobre el benestar financer dels fundadors (còpies certificades);
- - certificats d'absència de deutes i obligacions amb les autoritats fiscals de tots els nivells durant els darrers 3 anys (còpies certificades);
- - declaracions de renda dels fundadors (particulars), certificades per les autoritats fiscals (còpies certificades);
- - qüestionaris que contenen informació completa sobre els candidats a càrrecs (formació, experiència laboral).
Instruccions
Pas 1
Després de l’enviament d’aquests documents, heu d’emetre una confirmació per escrit de la seva recepció al Banc de Rússia. En un termini de sis mesos a partir de la data de presentació dels documents, heu de rebre una resolució sobre la decisió (no haurien de passar més de 3 dies des del moment de la seva adopció). Mantingueu una reunió de fundadors per obtenir una resolució, elaborar-ne una de nova o fer ajustos a l’antic pla de treball del vostre KO.
Pas 2
En un mes, efectueu el pagament íntegre del capital autoritzat, anunciat per vosaltres, al compte que el Banc de Rússia li hagi obert (en cas d’obrir un CR no bancari, s’obre un compte corresponsal). Obteniu un certificat de registre estatal de KO.
Pas 3
Presentar al Banc de Rússia els documents que confirmen el pagament total del capital autoritzat. Després de 3 dies, rebreu una llicència bancària del Banc de Rússia (si es pren una decisió positiva).
Pas 4
Suposem que hi ha canvis de personal al vostre KO. Després, en un termini de 2 setmanes a partir de la data dels canvis en la composició dels funcionaris, informeu-ne al Banc de Rússia i proporcioneu-los una nova llista amb l'aplicació de qüestionaris. En un mes, el Banc de Rússia us ha de notificar la seva decisió.
