Les situacions en què és necessari transferir diners a un banc es presenten gairebé mensualment. Tots hem de pagar factures de serveis públics, préstecs, factures pels serveis que se’ns proporcionen. En tots aquests casos, els diners es transfereixen a través del banc. És a dir, el banc actua com a intermediari entre nosaltres i l'empresa o empresa que presta serveis.
És necessari
passaport
Instruccions
Pas 1
Cada vegada que aneu al banc, heu de tenir el passaport, tal com estableix el Reglament 262-P del Banc Central sobre la identificació de clients i beneficiaris per part de les entitats de crèdit per tal de contrarestar la legalització (blanqueig) dels ingressos procedents de delictes i el finançament de terrorisme”entra en vigor. Per tant, abans d’efectuar un pagament, us heu d’identificar mostrant el passaport.
Pas 2
Si teniu un compte en què heu de fer un pagament, aneu a l’operador bancari i, presentant els documents requerits, pagueu-lo.
Si només teniu dades de pagament a les quals heu de transferir diners, aneu al secretari i demaneu un formulari de rebut. Reescriviu detingudament les dades i empleneu la informació del pagador. Indiqueu l'import de la transferència, nom, cognoms, patronímic, adreça del destinatari de la transferència, la vostra adreça. A la línia "Finalitat del pagament", indiqueu per què esteu transferint diners. Si es tracta d'un préstec, escriviu "Quota del préstec núm.". Si pagueu pels vostres estudis, escriviu quina institució rep el pagament. Si pagueu per l'educació d'una tercera persona (fill, germà, germana, etc.), escriviu que pagueu pels seus estudis. Assegureu-vos d’incloure el semestre. Com més informació proporcioneu a la "Finalitat del pagament", més probable és que no sigui controvertida.
Pas 3
No oblideu agafar un rebut de pagament, és possible que el necessiteu en cas de controvèrsia. Els rebuts de “crèdit” s’han de conservar durant 5 anys. La resta, almenys un any i mig.
