En l'actualitat, és molt i molt difícil obrir un nou banc comercial i hi ha motius objectius. En primer lloc, ja s'han creat molts bancs que un resident d'una gran ciutat pot notar a simple vista i la competència en aquesta àrea és gran. En segon lloc, els requisits del Banc Central, que han de seguir aquells que vulguin crear una nova organització de crèdit, s'han tornat recentment especialment estrictes. Però, malgrat aquestes circumstàncies, la forma oficial de registrar un banc existeix i està oberta a tots aquells que ho desitgin.
És necessari
- Capital social de 5 milions d’euros
- Memoràndum d'associació (LLC, OJSC, CJSC), carta i pla de negoci del banc
- Àrea corresponent als requisits de locals per a entitats de crèdit
- Candidats a les posicions de màxims directius del banc
Instruccions
Pas 1
Avalueu les vostres capacitats objectivament i responeu a la pregunta de si el procediment de registre us resultarà una pèrdua de temps i diners. Heu d’estar segur que vosaltres i els vostres socis (cofundadors) teniu els fons necessaris per pagar el capital social i equivalen a l’import de cinc milions d’euros. La segona condició entre les més importants és que tots els fundadors (tant físics com jurídics) no només han de tenir una bona reputació (sense antecedents penals per delictes econòmics, compliment de les obligacions amb el pressupost), sinó que també ho documenten. També cal confirmar l’origen legal dels fons que conformen el capital autoritzat.
Pas 2
Decidiu, si creieu que encara teniu aquestes oportunitats, quina forma organitzativa i jurídica tindrà la vostra entitat de crèdit. Pot ser una societat anònima (oberta o tancada) o una societat de responsabilitat limitada. A continuació, trieu un nom per al nou banc comercial, signeu el memoràndum d’associació amb els vostres socis, desenvolupeu la carta i el pla de negoci del banc.
Pas 3
Ara procediu al procediment de registre, envieu una sol·licitud adequada a l’oficina local del Banc Central, adjuntant-hi un paquet de documents obligatoris. Entre ells: el memoràndum d’associació, la carta, el pla d’empresa, els documents que contenen informació sobre els fundadors i futurs administradors del banc, els documents que confirmen els drets d’ús dels locals on s’ubicarà el banc i que confirmen el seu compliment de tots els requisits per locals per a entitats de crèdit. A més, haureu de pagar una taxa estatal i una taxa de llicència, i junt amb la sol·licitud també s’hauran de presentar documents que confirmin el seu pagament.
Pas 4
Pagueu íntegrament el capital autoritzat del banc abans que hagi transcorregut un mes després de la inscripció de l’organització al registre estatal de persones jurídiques (els fundadors són informats del fet del registre per part de les autoritats del Banc Central). A continuació, envieu a les autoritats del Banc Central els documents de pagament que confirmin el fet del pagament complet. Després de passar el procediment de registre estatal i obtenir una llicència, les activitats del banc es consideren legals.
