Cada vegada és més fàcil obtenir un préstec d’un banc; les organitzacions bancàries estan encantades de proporcionar préstecs a la població. Això passa a mans dels estafadors que utilitzen diversos mètodes per aconseguir diners.
No perdeu el passaport
Si un cop heu descobert que el vostre passaport ha desaparegut en algun lloc, poseu-vos en contacte immediatament amb l'oficina de passaports amb una declaració sobre la pèrdua. No perdeu el temps: hi ha el perill que us concedeixi un préstec que haureu de tornar. Els estafadors no necessiten fer res especial per això, tenen moltes maneres en el seu arsenal. Al vostre passaport es pot emetre un préstec al consumidor, una targeta de crèdit o un préstec en efectiu.
Petites quantitats
Per què passa això? Tot és molt senzill. Els empleats del banc han de verificar la foto del passaport amb el client que té al davant. Però sovint això no passa simplement, sobretot quan els préstecs no s’emeten al propi banc, sinó a petites oficines de representació. Els gestors de crèdits reben una certa remuneració per cada préstec aprovat, de manera que s’obliden d’alguns punts de les instruccions. I si la cara del passaport és fins i tot lleugerament similar a la de l’enganyador, sol·licita un préstec encara amb més seguretat. A més, alguns estafadors enganxen la seva fotografia al passaport. Els directius ni tan sols sospiten que els enganyen. Aquestes situacions es donen en el cas d'un préstec per a béns o petites quantitats en organitzacions de microfinançament. És fàcil obtenir una targeta de crèdit del passaport d’una altra persona. L’esquema de treball dels delinqüents és el mateix. Es poden formalitzar dos o tres contractes de préstec per a un passaport.
Col·lusió amb un empleat del banc
Contractar un gran préstec d’un banc seriós és una tasca més difícil. Per fer-ho, heu de tenir una aparença idèntica a la del document i interceptar les trucades dels empleats del banc a la feina, a casa i als familiars del titular del passaport. Per descomptat, en teoria, l’engany és possible, però és pràcticament impracticable. Si apareixen sospites, el personal de seguretat realitza una comprovació exhaustiva durant la qual pot trucar a tots els números de telèfon del client i els seus familiars o reunir-se amb ell personalment.
Però si el defraudador està en connivència amb els empleats del banc, serà més fàcil contractar un préstec amb el passaport d’una altra persona. Només un empleat del banc treballa amb el client que va sol·licitar un préstec. Després de comprovar el passaport, el retorna i envia còpies a l’arxiu. Hi ha el perill que agafi còpies del document a una persona no autoritzada. No obstant això, aquests casos són extremadament rars a causa de la bona organització del control i la seguretat al sistema bancari. En qualsevol cas, no cal perdre la vigilància.
