El principal problema al qual s’enfronten els inversors principiants és la creació competent d’una cartera d’inversions. Quins valors heu de triar per obtenir els ingressos esperats? Com es poden equilibrar els riscos derivats de les inversions? Intentem comprendre aquestes i altres qüestions relacionades amb la cartera d’inversions.
És necessari
Pla d’inversions, coneixement del risc, assessor financer
Instruccions
Pas 1
Com es pot mesurar el rendiment de la cartera? En primer lloc, es tracta d’una ràtio raonable (quota, nombre) de valors, quan el nivell d’ingressos esperat és igual al risc de mercat acceptable. Hi ha pautes clares i pràctiques per crear i gestionar una cartera. Aquests són els més bàsics: Per reduir el risc de cartera, assigneu fons entre les inversions que tinguin una correlació més baixa. Com podria quedar a la pràctica? L’inversor novell forma la seva cartera, que inclou accions del sector de les telecomunicacions i del petroli i el gas. Aquests sectors del mercat tenen una correlació mínima. També és possible crear la vostra pròpia cartera de molts instruments que tinguin una correlació negativa (bons i accions).
Pas 2
Assegureu-vos que el risc de la cartera en general no és igual al risc de cada títol. Per exemple, si la vostra cartera consta de 3 accions en accions diferents i el preu d’una d’elles disminueix un 30%, això no significa una disminució automàtica del valor del 30% de tota la cartera. Torneu a calcular el valor de la cartera, tenint en compte les accions dels valors inclosos en ella.
Pas 3
Reduir el risc de mercat de la cartera. Per aconseguir-ho de manera efectiva, cal diversificar-lo. Tot i que, com més inversions de valors hi inclogueu, menor serà el seu rendiment. De fet, cada instrument financer addicional i una participació addicional en el calder total condueixen a una diversió de fons.
Pas 4
Contractar o trobar un assessor financer. Ha estat al mercat més temps que vosaltres i sap quins alts i baixos s’esperen per a determinades tarifes. És recomanable demanar els seus consells i crear la seva cartera. Això us ajudarà a evitar riscos innecessaris. Tingueu en compte totes les directrius anteriors i creeu el vostre futur financer.
