A partir del 30 de juny de 2016, el Banc Central de la Federació de Rússia té previst completar el procediment d’amnistia de capital, durant el qual es va dur a terme la pràctica de legalitzar els fons propietat dels ciutadans. Aviat tots els bancs tindran el ple dret a decidir si lliuren o no dipòsits als ciutadans. Per tant, a la segona meitat del 2016, tots els clients s’enfrontaran a dificultats per fer transaccions amb dipòsits bancaris. Això s'aplica a persones físiques, jurídiques i empresaris individuals.
El 2016 es completarà el procediment d’amnistia de capitals introduït per Vladimir Putin i dirigit a aclarir els ingressos dubtosos.
L’any passat, el Banc de Rússia va donar a les institucions de crèdit el dret de controlar i verificar les fonts de fons dels seus dipositants, però des del 2015 només el Sberbank de la Federació Russa ha exercit aquest dret.
Els clients no tindran cap problema amb l’obertura d’un dipòsit a Sberbank, només necessiten un passaport. Les dificultats començaran si el dipositant vol realitzar operacions sobre el seu dipòsit per import d’1,5 milions de rubles, en particular, retirar o transferir fons. En aquest cas, el dipositant haurà de presentar documents que confirmin la legalitat dels seus fons (certificats de venda de béns immobles, certificat 2-NDFL, documents del departament de comptabilitat, etc.). A més, l’Estat encara no ha establert una llista de determinats documents per confirmar les fonts de fons, cosa que significa que cada banc té dret a exigir diversos documents a la seva discreció i decidir si permetrà o no les operacions de dipòsit.
Fins ara, amb la introducció d’aquestes innovacions en el sector bancari, ja s’han rebut queixes i descontents dels dipositants.
Altres organitzacions de crèdit, excepte Sberbank, per exemple, Alfa-Bank i VTB24, encara no recorren al control i la recopilació d’informació sobre les fonts de fons dels clients i no requereixen certificats de legalització dels ingressos en fer transaccions amb dipòsits.
Quant a l'import, la Llei federal núm. 115 del 7 d'agost de 2001 estableix un control obligatori sobre les transaccions per import de 600 mil rubles o més. o el seu equivalent en moneda estrangera. A més, els imports es poden controlar si es sospita de la seva dubtosa font d’ingressos.
Ilya Yasinsky, subdirectora del Departament de Seguiment Financer i Control de Divises del Banc Central de Rússia, va dir que després de l'expiració de l'amnistia de capital, els bancs hauran d'obtenir la confirmació de la legalitat dels diners i béns dels seus clients. Això s'aplica tant als dipòsits nous com als dipòsits que ja estaven en comptes bancaris abans de finalitzar l'amnistia.
